新型骗局致商家无故被冻结户口,一收货款就涉诈骗,警提两招自保

2024-01-13 15:56

骗徒手法往往层出不穷,近日多地商家就称遭遇新型骗局,在正常收取货款的情况下却被指涉及诈骗,导致银行卡被冻结,部份人更需要跨省配合警方调查。为尽快恢复正常做生意,大部分商家在未能追回货物的情况下,只能选择退款,成为唯一受害者。

宜宾警方抓获相关电诈犯罪嫌疑人。来源:四川省公安厅

▲宜宾警方抓获相关电诈犯罪嫌疑人。来源:四川省公安厅

正常收货款被指涉诈 河南山东四川成重灾区

内媒《上游新闻》报道,骗徒以购买手机、烟酒及黄金首饰等商品为名,索要商家的银行卡号,然后欺骗受害者向商家提供的银行卡转账付款,在拿到商品后,骗徒就会以低于市场的价格出售,完成销赃。据不完全统计,全国类似受骗商家已经超过300多人,各地类似案件报道以河南、山东及四川较多。

有苦主开设“冻卡交流”群组,聚集近160位同堕骗案的商家,发现受害者来自全国各地,银行卡被冻结时间最长的已经近一年,损失金额从几千元到十几万元(人民币,下同)不等,初步估算总额超过千万元。

不少苦主表示,交易过程中并无发现有任何异样,直至收到银行短信指银行卡被冻结后,才得知是收取涉及诈骗的赃款。 而当银行卡遭冻结后,他们名下的其他银行卡、微信、支付宝等也被陆续冻结。

被逼退还赃款兼要签承诺书

其中一名来自四川成都手机商家“桑治先生”表示,其银行卡是被广西桂林警方冻结,他随即到成都当地的派出所报案,惟警方指这是正常线下交易,无法立案,只能进行协查。随后他到反诈中心查询,对方建议他到直接前往桂林,向当地警方说明情况。

桑治先生送货时,行车记录仪拍到了来取手机的人。 (来源:上游新闻)

▲桑治先生送货时,行车记录仪拍到了来取手机的人。来源:上游新闻

桂林警方要求桑治先生先退还被害人被诈骗的钱,才能解冻银行卡。为了尽快恢复使用,他不得不进行退赃,还收到了一份《取保候审决定书》。回到成都后,桑治先生又奔波于派出所、反诈中心及银行之间说明情况,名下银行卡才开始逐渐解封。

另一名受害商家表示,最让他无法接受的是,警方不仅让他返还“赃款”,还要写了一份谨慎使用银行卡的承诺书和“认罪书”后,才进行解冻,“明明我才是最终的受害者,为什么却被当成了罪犯?”

警方就提醒市民,使用银行卡等进行交易,一定要注意核实对方身份,避免在不知情的情况下被诈骗分子利用。如果发现购机人异常情况,请立即选择报警。不过有手机商家大感无奈表示,作为一个正常营业的商家,“如果客户的每一笔货款来源我都要去核实是不是赃款,那以后还怎么做生意?”

背后涉境外诈骗团

根据警方调查,类似骗局背后,有境外诈骗团伙的身影。近日成都市公安局就破获一宗境外不法分子以“高佣金”,利诱在校大学生帮助购买高价值手机再低价转卖,涉案金额高达20余万元。

警方指,类似诈骗洗钱的伎俩比较新,目前不多见。自“断卡”行动开展以来,公安机关对出售银行卡行为进行严厉打击,同时做好反诈宣传教育,越来越多的人意识到出售银行卡属于违法行为,诈骗分子可用于洗钱的银行卡少了,“另辟蹊径”打着购买商品的幌子,设法获取交易者的银行卡号等信息,然后用于洗钱。

反诈中心2招免中伏

国家反诈中心提出两种方法,首先是坚决不给陌生人银行卡号码,甚至亲戚朋友都不行,因为他们也有可能被骗。 其次是用支付宝或微信收款时,尽量让购买者当面支付,减少远程转账甚至跨省转账。

有多位受骗的手机商家表示,他们通过此事,也感受到了国家反诈的决心和力度。 目前为避免上当,“走银行卡的货款”全部不收,“陌生人找我买手机也基本都拒绝了,但这也给现在的生意带来了很大影响。”

对于商家们遭遇的困境,北京盈科(上海)律师事务所沉志刚律师表示,由于刑事立案的问题,类似情况目前还没有太好的办法。他建议,如果金额小就退赔,“毕竟生意还要做”; 如果金额太大就坚决不退赔。因为按照法律规定,如果提交证据能证明对诈骗不知情,相关部门就应该依法对银行卡解冻,否则就需要通过申诉解决。

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