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观察 | 粤港澳大湾区财富管理行业现状和机遇

2022-06-13 10:08

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中国自一九七九年改革开放以来,国家的经济和居民的收入得到前所未有的增长。特别是近十年,中国内地居民财富总量预计已超四百万亿元;资产结构方面,房地产仍然占据近一半比重;而金融资产中,除了传统的银行储蓄占据半壁江山,其他类型如股票、银行理财、公募基金等金融投资产品也构成了居民财富的重要部分。随着“房住不炒”的政策贯彻,在未来的增长趋势中可以很明显的看到,金融类资产,特别是优秀的资产管理型产品的比重会快速提升,中国内地整体财富管理行业市场空间十分可观。

中国内地自二○一八年起推动资产管理行业变革,由资管新规开始,监管部门对金融机构和资管产品都提出了更为清晰和严格的要求,目的是化解系统性风险,为资管行业长远发展规范方向和路径。从过去三年的行业实践来看,目前银行理财和公募基金已经成为“符合资管新规”要求的产品的两大阵营。截至二○二一年底,银行理财规模超过二十九万亿,公募基金规模超过二十五万亿。

内地大饼成行业增长动力

随着粤港澳大湾区经济活动的发展,该区的财富管理行业将成为全球财富管理机构的必争之地。大湾区人口超过七千万,过去十年GDP年增速接近百分之八,GDP总额接近一点七万亿美元。今年来,随着内地金融改革和开放的力度加大,如“跨境理财通”的顺利落地,数码人民币的创新发行,都为粤港澳大湾区财富管理行业的发展提供新思路。而香港作为国际金融中心,也扮演着连接国际市场和内地市场的重要角色。香港金融生态完整,是金融科技的天然试验场。毕马威最新的报告显示,香港的香港私人财富行业正处于稳健增长态势,行业的资产管理规模从二○一九年的九点一万亿港元大幅增加至二○二○年的十一点三万亿港元,增幅达二成五。同时,受访者也表示中国内地是香港私人财富管理行业的主要增长机遇和增长动力来源,其中在岸和离岸市场均提供了增长空间。粤港澳大湾区是私人财富行业受访者的主要关注点。七成一的会员机构认为粤港澳大湾区的设立对其未来十二个月的离岸业务非常重要。

粤港澳大湾区乃是当前财富管理行业发展的创新热土。基于地缘、人才、经济发展、金融基础设施等方面的优势,粤港澳大湾区将在跨境创新成果QFII、QDII、QFLP、QDLP以及跨境人民币贸易结算、离岸人民币市场、沪港通、深港通、债券通等跨境管道和跨境理财通的不断深化发展中,为行业机构和从业人员创造出跨境财富管理行业的前所未有的新机遇。

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