政府锐意提升香港作为家族办公室枢纽的国际地位，今年3月发布有关政策宣言，本月已火速成立香港财富传承学院，为培训相关人才及提供面向全球的交流协作做好准备。香港要在这个新兴战场中脱颖而出，首要认清自身优势，做好相关投资及财富管理配套，发挥香港特色，并与不同投资计划互相配合，才能将效果最大化。

在私人财富管理行业中，家族办公室可以说是金融产业链、家族财富管理形态的“天花板”，为总资产在1亿美元以上的高净值客户服务，并按其家族的具体需求和要求，制定专业的理财方案。服务范围不仅是投资，还涵盖财务、法律、会计、税务、慈善、旅游、礼宾管理、艺术品鉴赏、家庭财富教育等全方位服务。投资范围包含股票、债券、ETF、基金等，另外也会包含私募股权、奢侈品、加密货币、不动产等。

对很多富豪而言，家族办公室最重要的功能是协助家族做世代交接，并负责下一代的发展计划，同时免于将家族敏感资料外泄。

目前香港家族办公室及私人信托基金的规模达到1.52万亿港元，占香港私人银行及私人财富管理业务17%，预计到2025年，香港将成为最大的境外金融记帐中心，而且亚洲将是财富管理公司的主要争夺市场。目前有约400间家族办公室在香港成立，与拥有逾1100间家族办公室的新加坡，仍有一段距离。港府目标是在2025年多吸引200间大型家族办公室到港。

为了达到目标，政府今年3月发布的《有关香港发展家族办公室业务的政策宣言》，推出新的资本投资者入境计划、税务优惠、市场便利化措施，成立香港财富传承学院，在机场兴建艺术品储存设施，推广香港作为慈善中心，扩大投资推广署FamilyOfficeHK专责团队的职能，以及成立新的家族办公室服务提供者网络。

不同国家和地区对家族办公室有不同的规范、税务和门槛，新加坡对基金规模的要求约3,750万美元，香港家族办公室门槛相对较低，单一家族办公室管理的资产总值至少只需2.4亿元（折合约3100万美元），暂时未有本地投资规定，反观新加坡要求至少10%的资产要投资本土，故香港制度相对更灵活。而“资本投资者入境计划”的投资额度只是3000万元，对于超高净值人士和家族而言不难达标。

香港作为全球最自由经济体之一，资金进出无限制，同时亦为内地市场以外亚洲最大的私募基金中心，拥有健全的法律体系、低税机制、多元化投资产品、政策支持，以及背靠内地市场等优势，相信能有效地为家族办公室带来不同投资机会。

如家族办公室推动得宜，大有机会成为香港金融市场吸纳新活水的载体，除了有助加速香港离岸私人财富管理中心的建设，亦可提升投资者信心，为招商引资带来积极作用。

推动家族办公室初期，以内地香港富豪为目标是当然之选，但中东也是极具潜力的市场，尤其近期政局变化令中东国家急寻资金出路，香港应把握机遇向他们招手。今年行政长官李家超先后出访阿拉伯联合酋长国、沙特阿拉伯，与当地政商界建立友好关系。同月港交所宣布将沙特交易所纳入其认可证券交易所名单，这些举措都有利吸引中东资金来港。

要推动家族办公室的发展，必须充分发挥香港特色和优势，扮演好桥樑枢纽的角色，联乘香港及内地市场力量，把饼做大。同时须在金融市场上做好便利投资乃至财富管理的配套，与时俱进持续优化服务，打造联合家族办公室的优质香港本土服务品牌。

政府亦应积极研究如何将新的投资移民计划，与家族办公室税务优惠制度相互配合，以吸引更多家族办公室在港成立；建议扩大可获税务优惠的投资资产类别，如艺术品、酒及虚拟资产等，令税务优惠制度更具竞争力，将有助推动香港家族办公室发展，提升国际资产管理中心的地位。

蔡晋

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